Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan tebliğ değişikliği Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Bu düzenleme, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında, Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin kimliklerinin uzaktan doğrulanması için yeni usul ve esasları belirliyor.
Yeni kurallara göre, yükümlü kuruluşlar, uluslararası havacılık standartlarına uygun, yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan pasaportları kullanarak Türk uyruklu olmayan kişilerin kimliklerini uzaktan tespit edebilecek. Bu işlem, özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla gerçekleştirilecek.
Kimlik tespit sürecinde, pasaportun çipindeki kimlik bilgileri, pasaport üzerinde yer alan bilgilerle NFC teknolojisi aracılığıyla eşleştirilerek doğrulanacak. Bu doğrulamanın başarısız olması durumunda, uzaktan kimlik tespiti yoluyla iş ilişkisi kurulamayacak. Görüntülü görüşme sırasında, kişinin kendisi ve sunduğu pasaportun bilgileri kayıt altına alınacak.
Adres teyidi yapılmadan para transferi ve nakit çekim işlemlerine izin verilmeyecek. Uzaktan kimlik tespitiyle alınan adres bilgisi, yerleşim yeri belgesi, son üç ay içinde düzenlenmiş fatura veya kamu kurumu tarafından verilen bir belge ile risk bazlı yaklaşımla en geç üç ay içinde doğrulanacak.
Yükümlü kuruluşlar, riskli olarak belirledikleri ülkelerin vatandaşlarını bu yöntemle müşteri olarak kabul edemeyecek. Müşteri kabul süreçlerinde alınan tedbirler ve prosedürler MASAK’a bildirilecek. Kimlik bilgilerinin doğrulanması için yurt içi veya yurt dışındaki bir banka hesabından veya karttan para transferi zorunlu olacak. Müşteri tarafından açılan hesaba yurt dışındaki kendi adına açılmış banka hesaplarından para gönderilebilecek ve yurt dışına para çıkışı da sadece o kişiye ait hesaplara yapılabilecek. İstatistikî bilgiler ise üç aylık dönemler halinde MASAK’a iletilecek.
